+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Дела о банкротствах физических лиц статистика. Статистика банкротств граждан: процедур стало больше, а денег меньше

Содержание

Статистика банкротства физических лиц

Дела о банкротствах физических лиц статистика. Статистика банкротств граждан: процедур стало больше, а денег меньше

“Вобщем, не следует забывать, что в реальный момент еще 8,1 млн человек имеют непогашенную просрочку платежей сроком более 3-х месяцев и долг наименее 500 000 р. И также потенциально могут пользоваться процедурой банкротства, в особенности если она будет облегчена”, – заявил эксперт.

Любопытно также, что на 100 000 человек в РФв среднем приходится 40 банкротов. Большая “плотность” банкротств – в Волог.Ской области (136 банкротов на 100 000 человек) и Рязанской области (84 банкрота на 100 000 человек). Москва и Санкт-Петербург по этому показателю находятся посреди рейтинга – с показателями также близкими к средним.

Разорение физлиц и ИП

История потребительской несостоятельности в России начинается с 2015 года. Статистика банкротства физических лиц за период 2015–2017 гг. зафиксировала около 50 тыс. несостоятельных граждан.

Общая цифра несостоятельных людей была намного выше – 660 тыс. человек. Однако до суда дошло менее 8% из них.

Какая статистика банкротства физических лиц в 2017 году? Неспособными погасить свои долги оказались более 29,8 тыс. граждан и ИП. Показатель увеличился за год в 1,5 раза.

Статистика дел о банкротстве показывает, что в 2017 году физические лица два раза чаще были признаны несостоятельными, чем юридические лица.

Состояние экономики России очень сильно сказывается на малом бизнесе. В 2017 году перестали существовать свыше 9 тыс. предпринимателей. Статистика банкротства малого бизнеса отмечает, что примерно 30% закрылись по причине разорения. В условиях инфляции они не смогли исполнять свои обязательства перед кредиторами и налоговыми органами.

Количество физических и юридических лиц, признанных банкротами в 2018 году

В соответствии с данными, опубликованными в данном бюллетене, за 2018 год:

  • среди юридических лиц было признано банкротами 13 117 компаний;
  • для физических лиц количество лиц, признанных банкротами, составило 43 984 человека, показав увеличение по сравнению с 2017 годом в полтора раза.

В соответствии с данными Федресурса в отношении компаний было за весь год вынесено:

  • 10 547 решений, согласно которым, в отношении юридического лица-должника вводится процедура наблюдения в рамках банкротного процесса;
  • 19 решений о введении финансового оздоровления;
  • 278 решений, согласно которым, происходит введение стадии внешнего управления;
  • 13 117 решений о признании компаний банкротами и о необходимости введения конкурсного производства.

Для физических лиц показатели выглядят следующим образом:

  • 31 730 судебных решений было вынесено в качестве основания для признания физических лиц банкротами и о введении механизмов для реализации имущества таких лиц;
  • 21 358 решений было принято для завершения реализации имевшегося у граждан имущества;
  • 9 749 решений было принято в рамках признания обоснованными заявлений граждан банкротами и о необходимости проведения реструктуризации долгов;
  • 312 решений обозначило завершение этапа реструктуризации существующих долгов у физических лиц, проходящих процедуру личного банкротства.

Меньше всего по сферам банкротство юридических лиц зафиксировано в сфере образования, государственного управления и социального обеспечения – за 2018 год в каждой из указанных имелось от 8 до 10 компаний, признанных банкротами.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему, обращайтесь через форму онлайн-консультанта или звоните по телефонам:

Статистика банкротства в 2018 г.У

Фаворитами по числу банкротств в 1 квартале 2018 г. Стали Москва, где несостоятельными признаны 757 человек (+81% к 1 кварталу 2017 г.), Столичная область – 552 банкрота (+51%), Башкортостан – 431 человек (+119%), Санкт-Петербург – 440 человек (+50%) и Краснодарский край – 310 человек (+56%).

Банкротство физических лиц в РФстало может быть с 1 октября 2015 г.. За этот период времени банкротами признаны 59 000 людей. Более того, уже на данный момент арбитражные суды регистрируют больше исков о банкротстве физических лиц, чем юридических, и разница повсевременно вырастает.

Оглавление

Введение3 Глава 1. Понятие и сущность банкротства……………………………………. 4 1.1. Понятие банкротства юридических лиц4 1.2 Основные принципы банкротства9 Глава 2. Статистика банкротств в Российской Федерации…………. ………14 2.1.

Статистика рассмотрения судами дел о несостоятельности (банкротстве)14 2.2. Статистика банкротств в период 2014-2015 г.г.15 Заключение19 Список использованной литературы….………………………………………..21

Для функционирования любой фирмы всегда является важным вопросы, касающиеся ее финансового состояния. И все, без исключения, фирмы относятся с опасением к понятию банкротство. Риск возникновения ситуации банкрота существует всегда и везде, а ввиду нестабильной экономики и экономических кризисов, ряд предприятий становятся банкротами.

Но нередки случаи, что благополучное банкротство юридического лица порой является единственным выходом, который позволит избежать кредиторской задолженности и уберечь руководство от субсидиарной и уголовной ответственности. Так что же такое банкротство, как оно возникает и как с ним бороться?

Данные вопросы зачастую встают перед руководством фирмы и обуславливают актуальность исследуемой темы. Актуальность исследования обусловлена, прежде всего, теоретической и практической значимостью вопросов, связанных с банкротством в Российской Федерации. Учитывая постоянное изменение в данной сфере, многие вопросы приобретают особенную важность.

Целью работы является изучение банкротства юридических лиц. Чтобы достигнуть цели, необходимо решить следующие задачи: 1. Исследовать понятие и сущность банкротства юридических лиц; 2.

Изучить основные принципы банкротства; 3. Проанализировать статистику рассмотрения судами дел о несостоятельности (банкротстве) в Российской Федерации; 4.

Рассмотреть статистику банкротств в период 2014-2015 г.г.

Объектом исследования данной курсовой работы является: банкротство юридических лиц. Предметом исследования данной работы является статистика и анализ банкротства юридических лиц.

Банкротство физических лиц: пошаговая инструкция в 2019 году

Пресса часто освещает острые проблемы банкротства физических лиц, но большинство вопросов так и остались без ответов – сколько денег потребуется? останется ли банкрот без имущества? Что конкретно нужно делать при долгах, как бороться с банками? Если бы простые граждане знали ответы, в стране бы вряд ли было 800 тысяч потенциальных банкротов!

Вы, возможно, слышали, что банкротство – это дорого. Возможно, вы ежедневно терпите угрозы сотрудников банка, запугивания коллекторов и не знаете, как жить дальше.

Ничего удивительного, вы не юрист, вы не знаете, как действовать в такой ситуации. И эта статья создана для того, чтобы помочь всем, кто оказался в долговой яме.

Мы проведем вас за руку сквозь банкротство, и наглядно продемонстрируем, что делать. Поехали!

Статистика банкротства

Дела о банкротствах физических лиц статистика. Статистика банкротств граждан: процедур стало больше, а денег меньше

Финансовая устойчивость населения и предприятий является важным показателем для каждого государства. Однако в современных экономических реалиях многие субъекты вынуждены объявить себя несостоятельными.

Они не в состоянии выполнять свои обязательства перед кредиторами. Статистика банкротства позволяет определить количество разоренных компаний и физических лиц. А также делать соответствующие прогнозы на будущее.

Данные по регионам

Статистика банкротства физ лиц отдает первенство Москве. В 2017 году в столице несостоятельными были признаны 2473 человек. Показатель увеличился за год в 1,8 раза. Следом идет Московская область – 1,7 тыс. Тройку замыкает СПБ – 1,35 тыс.

Однако если рассчитать количество несостоятельных субъектов на 100 тыс. населения, то тройка лидеров выглядит иначе. На первом месте Вологодская область – 120 человек. Статистика банкротства граждан второе место отдает Рязанской области – 75 человек. На третьем месте Новосибирская область – 60 человек. Данные по регионам:

Статистика банкротства физических лиц в 2018 году показывает, что за первый квартал несостоятельными были признаны около 8,9 тыс. человек. Чаще всего случаи разорения встречаются в Москве (757), Московской области (552) и Башкортостане (431).

Юридические лица

Статистика банкротства предприятий в 2017 также увеличилась. В России разорилось свыше 13,5 тыс. компаний. Прирост составил 7,7%.

Под наблюдением судов оказались 11,5 тыс. компаний. Статистика банкротства в РФ показывает, что большая часть таких организаций впоследствии разоряется. Ожидать существенных улучшений ситуации в 2018 году нет оснований. Статистика дел о банкротстве юридических лиц по годам:

Какая статистика банкротства предприятий в России в 2018 году? В первом квартале несостоятельными были признаны 3,17 тыс. предприятий. Прирост составил 5%.

Региональная и отраслевая структура

Статистика банкротства юридических лиц в 2017 году зафиксировала положительную динамику. В столице разорились 2,54 тыс. предприятий (19%). Прирост за год составил 22%. В СПБ разорилось 732 организации, Московской области – 685, Татарстане – 469.

Какая статистика банкротства предприятий в России в процентном отношении? В 2017 году наибольший прирост количества разоренных организаций был в Татарстане (+43%) и Башкортостане (+20%).

В 2018 году по количеству разоренных компаний лидирует Москва. За первый квартал разорилось 583 предприятия. Прирост составил 11%. Положительная динамика наблюдается и в СПБ. Несостоятельными оказались 177 организаций.

Следом идут организации, занятые в сфере недвижимости. На их долю пришлось 11% всех компаний.

Туроператоры

За последние десять лет в России закрылось множество турфирм. Ежегодно разорялось от 3 до 10 крупных туроператоров. Количество мелких турагентств значительно выше.

Статистика банкротства туроператоров зафиксировала самые высокие показатели в 2014 году. Несостоятельными были признаны 15 турфирм. Среди них:

  1. Нева.
  2. Лабиринт.
  3. Верса.
  4. Южный крест.

Какая статистика банкротства в России в 2017 году? Рынок покинуло три туроператора. С проблемами столкнулись 2,5 тыс. туристов (купивших путевки). Многие из них застряли за рубежом.

Статистика банкротства в 2018 году также демонстрирует положительную динамику. Несостоятельными признаны следующие компании:

  1. Raduga Travel.
  2. Polar Tour.
  3. Матрешка Тур.
  4. Natalie Tours.

Результаты процедур

Последние годы наблюдается снижение эффективности процедуры банкротства. В 2017 году кредиторам вернули всего 5,5% задолженности. Показатель меньше на 0,5% чем в 2016 году.

Статистика банкротства в 2017 году позволяет определить средний размер удовлетворенных требований на одного кредитора. Он составляет 4 млн. руб. Показатель меньше в 1,5 раза, чем в 2016 году.

Какая статистика фиктивных банкротств? В 2017 году было зафиксировано 44 случая ложных объявлений о несостоятельности. Собственники предприятия или индивидуальные предприниматели объявляют о своей несостоятельности, чтобы избежать погашения долгов.

Однако ложное сообщение о несостоятельности или умышленное доведение до такого состояния преследуется законом.

Статистика преднамеренных банкротств:

Ситуация в других странах

Статистика процедур банкротства в Украине тоже достаточно высокая. В 2016 году несостоятельными признаны 1524 компании. Преимущественно разорялись организации оптовой торговли, строительства.

Статистика дел о банкротстве выявила, что наибольшая часть разоренных компаний приходится на Киевскую область. Далее, идет Днепропетровская и Одесская область.

Какая статистика банкротства банков? С 2014 по 2017 год в стране разорилось 94 учреждения. Большая часть приходится на 2014–2015 гг. – по 30 банков. В 2017 году закрылось всего семь финансовых организаций. самых надежных банков Украины в 2018 году:

  1. Райффайзенбанк Аваль.
  2. Креди Агриколь Банк.
  3. Укрсиббанк.
  4. Ощадбанк.
  5. Укрэксимбанк.

В Беларуси также увеличилась численность разорившихся предприятий. В 2016 году прирост составил 18%. Суды рассмотрели около 4 тыс. дел о неплатежеспособности.

Статистика банкротства предприятий также отмечает увеличение количества дел о разорении государственных организаций или компаний, частично находящихся в государственной собственности. В 2016 году суды рассмотрели 106 дел. За два года показатель вырос в 2,5 раза.

Дополнительно наблюдается увеличение количества разорений сельскохозяйственных организаций. В первой половине 2017 года было зафиксировано 102 случая.

В Казахстане ситуация не лучше. В 2016 году более 16 тыс. организаций объявили себя несостоятельными. Было возбуждено более 14 тыс. дел.

В 2018 году на грани разорения находится около 30% предприятий. Большая часть из них зарегистрирована в Алматы. Менее всего несостоятельных субъектов в Восточно-Казахстанской области.

Компания Dun & Bradstreet представила отчет о среднемесячном показателе разорения по отдельным странам за 2017 год:

  1. Франция – 4500.
  2. США – 2000.
  3. Германия – 1600.
  4. Великобритания – 1200.
  5. Италия – 1000.
  6. Япония – 700.
  7. Австрия – 450.

Однако ситуация в Америке изменилась во второй половине года. На диаграмме видно снижение показателя.

Статистика банкротства физических лиц в 2019 году

Дела о банкротствах физических лиц статистика. Статистика банкротств граждан: процедур стало больше, а денег меньше

28.01.2020

По данным Федресурса, за все время действия закона, позволяющего банкротиться простым людям, банкротами стали больше 150 000 человек. Только за 2019 год, по статистике на конец октября, было зарегистрировано банкротство в отношении почти 47 000 человек.

Эксперты также подсчитали количество людей, которые принципиально подходят под определение потенциального банкрота: число банкротов превысило 1 млн. человек. В категорию граждан, которые находятся на грани банкротства, входят физические лица, у которых размер долга составил больше 500 000 рублей, а просрочка достигла 3 месяца.

В такой ситуации уже необходимо заявлять о некредитоспособности гражданина.

Реструктуризация долгов VS Реализация имущества: что выбирают должники?

В банкротстве физлиц могут применяться только две процедуры (на практике чаще вводится одна процедура в одном деле о финансовой несостоятельности):

  • реструктуризация долгов;
  • реализация имущества.

Первая процедура реабилитационная, она предоставляет возможность должникам с хорошим уровнем дохода рассчитаться по обязательствам в разумные сроки. Человек не становится банкротом, не возникают претензии и к его имуществу. Этот вариант суд выбирает только для тех должников, которые в состоянии удовлетворить требования кредиторов через какое-то время.

Вторая процедура вводится чаще всего, она означает полноценное банкротство. Из собственности должника формируется конкурсная масса, продается имущество (если оно есть), проводятся расчеты за судебные расходы и по долгам. Оставшиеся задолженности списываются, а гражданин официально признается некредитоспособным.

Ниже представлен статистический бюллетень, демонстрирующий частоту обращений за процедурами по банкротству физлиц.

Годы Количество судебных решений о введении реструктуризации долгов Количество судебных решений о введении реализации имущества
2015338870
2016773019 574
2017799829 827
2018974943 984
Первые 9 месяцев 201910 21046 734

Статистика банкротств за 2019 и предыдущие годы четко демонстрирует нарастающую динамику. С каждым годом на 40-50% больше людей проходят процедуру признания своей финансовой несостоятельности. Львиная доля дел приходится на реализацию имущества. Реабилитационная процедура вводится редко, что связано с актуальными требованиями к должникам:

  • постоянный «белый» доход;
  • уровень заработной платы или иного дохода, которого бы хватило на ежемесячное погашение долгов в течение 3-х лет и на обеспечение бытовых нужд должника и его иждивенцев.

К сожалению, под эти критерии подходит малое количество физических лиц – 10-20% кандидатов на признание несостоятельности могут войти в эту категорию.

В процедуре судебной реструктуризации больше заинтересованы должники, владеющие залоговым имуществом, либо те, в распоряжении которых есть ипотечное жилье (при реализации имущества квартиры и дома в ипотеке реализуются с целью погашения долгов).

Статистика банкротов: кто чаще инициирует судебный процесс?

Подать заявление о признании финансовой несостоятельности могут следующие категории лиц:

  • кредиторы: представители микрофинансовых организаций, банки, физические лица с долговыми расписками, компании;
  • сами должники;
  • государственный орган или Федеральная налоговая служба, если она выступает заинтересованным лицом (если образовалась задолженность по налоговым выплатам).

Ниже представлены статистические данные из ЕФРСБ, демонстрирующие частоту обращений за банкротством среди россиян.

Кто заявлял Первые 9 месяцев 2018 года Первые 9 месяцев 2019 года
Должники85,52%90,33%
Кредиторы13,18%7,81%
ИФНС1,3%1,86%

Дела о банкротстве в 90% случаев инициируют сами должники. Кредиторы на практике заинтересованы в банкротстве клиента только в ситуации, когда у того есть имущество под реализацию. Речь идет о залоговом имуществе – например, об ипотеке.

Коэффициент банкротств по регионам

Количество банкротов физлиц в России неуклонно растет. Если в предыдущие годы в группе риска было 500 000, потом – 750 000 человек, то в 2020 году аналитики говорят о количестве от 1 млн. человек. Это официальная статистика, основанная на судебных решениях, просуженных требованиях кредиторов и данных аналитики банковского сектора.

Ниже представлены данные, которые демонстрируют, сколько признанных банкротов приходится на 100 000 человек по регионам. Мы отобрали регионы, которые имеют наиболее высокие показатели по стране. Они расположены в хронологическом порядке.

Регион (+ область) Количество судебных решений по банкротству физических лиц
Калмыкия80
Пенза75
Вологда67
Самара65
Ульяновск62
Волгоград54
Саратов53
Калуга50

В среднем по России на 100 000 человек приходится 32 человека, признанных банкротами.

Банкротство предоставляет возможность человеку списать долги и избавиться от просроченных кредитных обязательств. Процедура не может проходить вне суда, длится она 7-8 месяцев.

Если у Вас сложилось затруднительное финансовое положение, отдавать долги нечем – лучше начать подготовку к процедуре признания финансовой несостоятельности уже сегодня. Закон защищает права и интересы должников, Вы можете списать задолженности и начать спокойную жизнь без серьезных потерь.

Обращайтесь за помощью при банкротстве к нашим кредитным юристам – мы поможем быстро снять долговую нагрузку.

Россиянам предрекли массовое банкротство

Дела о банкротствах физических лиц статистика. Статистика банкротств граждан: процедур стало больше, а денег меньше
Число банкротов-физлиц в России будет расти, несмотря на закон о несостоятельности, который пока ограничивает возможность объявить гражданина банкротом. Это обусловлено ростом задолженности россиян и падением их реальных доходов.

Поправки в закон о банкротстве физлиц, принятые Думой в первом чтении, придадут процессу банкротства сограждан дополнительную динамику, считают эксперты, опрошенные агентством “Прайм”.

По данным статистики, 9 тысяч граждан и индивидуальных предпринимателей признаны банкротами в I квартале этого года, что на 50% больше, чем годом ранее.

Всего за 2017 год банкротами стали 29,876 тысячи граждан и ИП, в 2016 году их было 19,658 тысячи. В 2015 году, когда был принят закон о банкротстве физлиц, были признаны несостоятельными 2,418 тысячи человек.

>> Россиянам дали отмашку на отпуск за казенный счет

Всего за время действия закона банкротами стали около 52 тысяч человек, что, по оценке Объединённого кредитного бюро, составляет всего 8% потенциальных банкротов.

По данным экспертов, на 1 марта 2018 года в России насчитывалось 702,8 тысячи потенциально финансово несостоятельных людей, за год их количество выросло на 6%. Специалисты полагают, что к концу текущего года число банкротов увеличится на 50–70%.

Несовершенство закона о банкротстве

Эксперты единодушно отмечают несовершенство нынешнего законодательства, регулирующего банкротство граждан.

С октября 2015 года банкротство физлиц регулируется ФЗ “О несостоятельности (банкротстве)”.

По нему физическое лицо может инициировать процедуру признания себя банкротом, если сумма его задолженности составляет не менее 500 тысяч рублей, которые он не погашает в течение трех месяцев.

После признания гражданина неплатежеспособным его имущество подлежит реализации решением суда. Отсутствие имущества не позволяет физлицу стать банкротом. Надо отметить, что дело о банкротстве гражданина может быть разрешено мировым соглашением или реструктуризацией долга, а не только реализацией его имущества для оплаты обязательств перед кредиторами.

Судья Верховного суда РФ Ирина Букина в ходе выступления в мае на ПМЮФ рассказала, что к процедуре банкротства прибегли только 8% потенциальных банкротов из числа физических лиц, хотя количество граждан, которые нуждаются в ней существенно больше. Это связано, в частности, и с дороговизной процедуры.

“Это действительно получается дорогостоящая процедура. Нужны деньги на расходы. Кроме того, не все граждане понимают этот закон. Он сложно написан. Порой даже у судей возникают вопросы”, — отметила Букина.

По ее словам, в настоящее время банкротство граждан превратилось в распродажу имущества, так как процедура реабилитации, которая подразумевает реструктуризацию долга или мировое соглашение между кредитором и заемщиком, действует для единиц.

С этим согласен советник Федеральной палаты адвокатов Василий Раудин, который отмечает, что процедура банкротства включает расходы на услуги юристов, арбитражных управляющих, на предусмотренные законом публикации в СМИ. Поэтому в настоящее время люди, у которых не осталось денег, воспользоваться законом о банкротстве не могут, хотя таких в 10–15 раз больше, чем тех, кто через процедуру прошел.

Организации, которые занимаются банкротством физлиц, в среднем берут за услуги от 60 до 100 тысяч рублей. За эти деньги они готовят пакет документов в суд, список имущества потенциального банкрота, представляют гражданина в суде, а также выполняют функции арбитражного управляющего.

Кроме того, действующий закон также не позволяет стать банкротом гражданину без имущества, что сдерживает рост числа банкротов-физлиц. Специалисты настаивают на отмене этого положения в законе.

Социальные функции, которые вкладывались в закон, померкли перед его двусмысленностью, говорит управляющий директор Heritage Group Ольга Кириллова. По ее словам, сохраняется вероятность, что даже после признания должника банкротом, он не будет избавлен от долговых обременений, если не найдется имущества на продажу, чтобы расплатиться с кредиторами.

Поправки в закон

В начале апреля Госдума приняла в первом чтении поправки в закон о банкротстве, позволяющие признавать банкротами граждан даже без какого-либо имущества. Кроме того, изменения будут внесены в деятельность банков и МФО в части публичности взыскания просроченной задолженности, которые отрегулируют раскрытие юридическими лицами информации о своей деятельности.

Поправки в закон возвращают его к первоначальной направленности и освобождению неплатежеспособного гражданина от неподъемных долгов, говорит Кириллова. Пока же судебная практика отдает предпочтение интересам кредиторов, а не заемщиков.

Законопроект должен сделать процедуру банкротства “продолжниковской”, говорит Раудин. Каждому гражданину будет дана возможность осуществить реструктуризацию своих долгов. Если этого сделать не удалось, только тогда начнется процедура банкротства. Расходы при этом будут возложены на кредиторов, а в некоторых случаях на государство.

По словам экспертов, сейчас гражданин может реструктурировать долг, договорившись выплачивать 50-80% задолженность в течение трех лет.

Долги и банкроты

По данным Федеральной службы судебных приставов, в 2017 году было списано 2,2 трлн рублей безнадежных долгов россиян, что на 16% больше, чем годом ранее. Рост безнадежных долгов вызван увеличением кредитования и падением реальных доходов населения.

Неплатежеспособные россияне за год увеличили среднюю задолженность перед кредиторами на 34%, и она составляет 1,7 млн рублей, подсчитали в Национальном центре банкротств.

Эксперты говорят, что судебные производства в отношении должников закрываются, если ответчик получил статус банкрота, либо не имеет имущества, которое подлежит реализации в счет долга.

Исходя из того, что россияне в минувшем году оформили на 13% больше потребительских займов на общую сумму 12 трлн рублей и учитывая падение реальных доходов населения, рост числа банкротов не вызывает сомнения.

Динамика развития института несостоятельности граждан

Первопроходцами в использовании банкротного института стали достаточно состоятельные граждане, а также крупные кредитные организации, которые желали их обанкротить и получить свои деньги назад. Сейчас же в суды обращаются в основном граждане со средним и низким заработком.

По статистическим данным средняя сумма иска по банкротству гражданина упала с 53 млн до 9 млн руб. и, скорее всего, продолжит снижаться.

При этом количество банкротств граждан практически в два раза превысило количество исков, поданных в отношении организаций. В 86% случаев в прошлом году инициаторами банкротных исков были сами должники.

Эксперты говорят о том, что сейчас легко взять потребительский кредит, а еще легче не платить за него, объявив себя банкротом.

В марте текущего года ФОМ проводил опрос среди граждан касательно динамики их материального положения. Только шесть процентов отметили улучшение финансового положения с начала года, зато 31% опрошенных утверждают, что у них начались проблемы с финансами. Еще 62% посчитали, что все осталось на том же уровне, что и ранее.

Чаще всего финансовые проблемы возникают у тех, кто живет в городах-миллионниках. Именно они дают негативные прогнозы на ближайший год. Около 20% опрошенных поддержали заявления жителей больших городов о том, что жизнь в материальном плане в 2019 году усложнится, 22% считают, что станет полегче и 37% уверены, что изменений не предвидится.

Поэтому разумно предположить, что институт банкротства граждан продолжит набирать популярность среди населения, учитывая такие настроения.

Топ-5 граждан-банкротов, задолжавших кредиторам круглые суммы

Одно из самых крупных дел о банкротстве гражданина с точки зрения задолженности было открыто в 2015 году в отношении Плещева Алексея Геннадьевича (совладельца промышленной группы «Энергомаш»). Сумма требований кредиторов составила около 51 миллиона рублей.

Против одного из акционеров холдинга «Яшма» было открыто второе по величине дело о банкротстве в 2016 году. Требования кредиторов в совокупности составили 31,8 млн руб.

Хорошилова Тамара — акционер ТЭМБР-банка задолжала кредиторам к концу 2017 около 30,5 млн руб. А основатель империи «Связной» Ноготков Максим Юрьевич в середине 2018 был признан банкротом с личным долгом в 28,8 млн руб. Сейчас его имущество реализуется финансовым управляющим.

Бывшего владельца обанкротившегося автохолдинга РТТ, Барабанова Олега Вадимовича, признали несостоятельным в 2016 году. За ним числился долг в 27,5 млн руб.

Предсказуемый исход

В 99,7% случаев суды удовлетворяют банкротные иски к гражданам полностью или частично. За прошедший год получили отказ только 0,1% истцов, еще 0,2% исков вернули заявителям.

Такой высокий процент удовлетворения заявлений зависит от того, что в большинстве случаев до признания гражданина несостоятельным уже есть вступивший в силу судебный акт, который признает за ним задолженность. Соответственно, признание банкротства становится уже формальной процедурой. Отказы бывают только когда должник успевает вовремя долг закрыть.

Решения о признании гражданина несостоятельным обжалуются только в 3% случаев, так как исход практически предопределен.

Самые загруженные суды и отличившиеся судьи

Центральный федеральный округ считается самым загруженным исками о банкротстве физических лиц. За 4 года в нем было зарегистрировано более 37 тысяч исков на 1 миллиард рублей. На втором месте — Приволжский ФО и 32 тысячи исков на 394 миллиарда рублей. На третьем — Сибирский МО и 19 тысяч исков на 272 млрд руб.

Арбитражный суд города Москвы рассмотрел 11 963 заявления на совокупную сумму в 626 миллионов рублей. АС Санкт-Петербурга — 8 607 заявлений и на 261 млн руб., соответственно. АС Московской области на третьем месте — 8 063 заявления на 187 млн руб. Далее идут АС Башкортостана и АС Краснодарского края — 5 870 исков на 45 млн и 5 312 заявлений на 67 млн руб., соответственно.

Эксперты даже выделяют судий, которые наиболее ответственно подходят к рассмотрению каждого дела. Так, Трошина Юлия Валерьевна приняла 543 решения по банкротным делам граждан за последние 4 года, каждый раз вникая в новое дело и задавая неформальные вопросы. Процессы иногда затягивались.

Морхат Петр Мечиславович, судья АС МО принял 515 решений за тот же срок. Его хвалят за подход — он просит большую часть документов подавать в электронном виде, что упрощает процедуру.

/ Хозяйственное право / Статистика обращений о банкротстве физ лиц

Статистика банкротства физических лиц на 1 января 2018 года. Спустя год работы закона о банкротстве физических лиц, было подано более 60 тысяч заявлений о банкротстве физических лиц. Это менее 10% от количества потенциальных банкротов. Освобождением от долгов уже завершились несколько тысяч дел. Статистику портят единичные решения судей:

  • О завершении процедуры банкротства с сохранением долгов;
  • Об отказе в банкротстве из-за отсутствия имущества.

Но, благо, это единичные исключения из правил. Около 98-99% дел завершились успешным списанием долгов. И это не может не воодушевлять тех, кто только задумывается о банкротстве или копит на него деньги. Копить деньги на банкротство – это не случайная фраза в нашей статье, это то, с чем реально сталкиваются люди, задумывающиеся о банкротстве.

Важно

Статьи по банкротству физических лицЗакон о банкротстве физических лиц: итоги работы за год Итоги года работы закона о банкротстве физических лиц 1 октября 2015 года в действие вступил Закон о банкротстве физических лиц.

За последний год множество граждан получили возможность заявить о своей несостоятельности и списать имеющиеся долги.

Повсеместно по России рассматриваются новые дела о банкротстве – часть из заявлений о банкротстве так и остаются без удовлетворения по причине несоответствия ст.

213.3 Федерального Закона о банкротстве (долг от 500 000 рублей и отсутствие оплаты по кредитам сроком от 3 месяцев), часть удовлетворяется и переходит либо в реструктуризацию, либо в реализацию имущества.

Банкротство физических лиц: статистика и первые результаты

Челябинская областьЧувашская РеспубликаЧукотский авт.округЯмало-Ненецкий авт.

округЯрославская область Полезные статьи: Из чего состоит цена банкротства? Какие есть риски при банкротстве физического лица и как их избежать Какой вред может нанести плохая работа арбитражного управляющего? Как найти арбитражного управляющего в процедуру личного банкротства? Стоимость процедуры банкротства физического лица Список документов для банкротства физического лица Списание долга в процедуре банкротства физического лица Процедура банкротства физических лиц Динамика процедур банкротства физических лиц: На 15 апреля 2017 года зафиксировано 34645 дел(а) о банкротстве физических лиц. Из них процедуры реализации имущества — 25692. И процедуры реструктуризации задолженности — 8953 . Динамика процедур банкротства физических лиц за два месяца Таблица 1.

Статистика банкротств граждан: процедур стало больше, а денег меньше

Ведь затраты на процедуру банкротства, которые закреплены в Законе, начинаются с цифры в 40-45 тысяч рублей. Поэтому для многих людей, прежде чем признать себя банкротом, нужно подкопить или занять денег.

А стоит ли вообще копить, занимать немалые деньги на банкротство? Реально ли вообще пройти банкротство физического лица до «заветного финала» — списания долгов? Реальные банкротства физ лиц.


Анализ реальных процедур банкротства физических лиц (их удач, или неудач), позволяет с большой вероятностью оценить перспективы личного банкротства. Данная информация доступна на сайте арбитражного суда и в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве.

Но без специальной подготовки, реальной практики участия в делах о банкротстве физических лиц трудно вникнуть в детали дела.
А детали играют очень важную роль.

Статистика: банкротств все больше и больше

Что удалось сделать за год? Что показывает статистика? Является ли практика законопроекта положительным опытом? О чем говорит статистика по банкротству физлиц? Если вначале, в первые 1-2 месяца с момента ввода в действие № 127-ФЗ, в судах рассматривались десятки дел о банкротстве, то со временем данная процедура набрала оборотов – на данный момент (сентябрь 2016 года) в Арбитражных судах на рассмотрении находится порядка 15 000 дел. Тем не менее, эксперты утверждают, что эти цифры ни о чем не свидетельствуют – как показали другие исследования, на данный момент потенциальных банкротов в России насчитывается больше 600 000. Средний возраст таких граждан составляет 37 лет. То есть это не молодые люди, которые часто испытывают финансовые затруднения, не молодые семьи, и не пенсионеры, которые ввиду обстоятельств не могут нормально себя обеспечить.

Статистика по банкротству физлиц по стране

Сами должники вполне готовы признавать себя банкротами: почти половина заявлений поступила не от кредиторов, а от неплательщиков. Количество поступивших заявлений увеличилось в два раза.

Однако в масштабах долгов количество будущих «банкротов» пока незначительное, тут должнику нужно сделать выбор: потратить время и деньги на процедуру банкротства или все же попытаться рассчитаться с кредиторами.
По данным ЦБ РФ на 01.10.2015г.

, задолженность по кредитам, предоставленным физическим лицам, в Черноземье достигает в общей сложности 443,3 млн. рублей.

Несомненный лидер по просроченной задолженности – Воронежская область, жители которой задолжали кредитным организациям 127,8 млн рублей, Белгородская – 93 млн рублей, Курская – 68,2 млн рублей, Липецкая – 61,4 млн рублей, Тамбовская – 52 млн рублей и Орловская – 41 млн рублей.

Стоит ли банкротиться физическому лицу, индивидуальному предпринимателю (ип)?

Мы с высокой степенью точности оценим перспективы банкротства конкретно в Вашей ситуации, укажем на слабые места (если они есть). На основании полученной информации Вы сможете трезво принять решение о том, стоит ли Вам банкротиться как физическому лицу и стоит ли опасаться, что на Ваше банкротство подаст банк.

Суды рф приняли более 1200 решений по банкротству граждан

При банкротстве физлиц ранее требовалось оплачивать 10 000 рублей, однако были приняты поправки, согласно которым сумма увеличилась до 25 000 рублей за каждую процедуру.

Тем не менее, несмотря на существенное снижение суммы гонорара для финуправляющего по-прежнему граждане испытывают затруднения с его оплатой.

Неудивительно, ведь в большинстве случаев банкротами становятся люди, испытывающие серьезные материальные затруднения.

Также до конца не продуман механизм действий при банкротстве обоих супругов. В судебной практике уже был прецедент, когда банкротство признавали оба супруга одновременно, однако в законодательстве нет четкого механизма, регламентирующего порядок действий в данном случае.

Здравствуйте, для вас есть персональное предложение!

Причем статистика показывает, что уровень зарплаты не зависит от места проживания и региона, где зарегистрирован должник. Также интересный нюанс – довольно часто кредиторы выступают против завершения процедуры реализации.

Это связано с тем, что следующий этап судебного делопроизводства при банкротстве физических лиц – списание долгов.

Кредиторы (ими наиболее часто являются банки) протестуют против завершения реализации, поскольку понимают, что все долги должника будут списаны, и они ничего не смогут с этим сделать.

Еще одна особенность практики дел о банкротстве – финуправляющие часто сами ходатайствуют о завершении процедуры реализации имущества. В соответствии с нормами законодательства, процедура реализации может быть назначена сроком до полугода, однако на практике финуправляющие уже по истечению нескольких месяцев ходатайствуют о ее завершении.

Число россиян-банкротов растет третий год подряд. О чем это говорит?

Дела о банкротствах физических лиц статистика. Статистика банкротств граждан: процедур стало больше, а денег меньше

Сергей Козловский Би-би-си

Правообладатель иллюстрации Kirill Kukhmar/TASS

В первые месяцы 2019 года в России продолжился рост банкротств физических лиц. В 2018 году банкротства выросли почти на 50%, а сумма требований кредиторов превысила 762 млрд рублей. При этом число потенциальных банкротов почти в семь раз больше, чем граждан, уже признанных несостоятельными.

За январь-февраль 2019 года число банкротств физлиц и индивидуальных предпринимателей в России выросло до 8,3 тысячи. Это в 1,5 раза больше, чем за аналогичный период прошлого года.

По итогам 2018 года число банкротств выросло тоже в 1,5 раза. Такой же рост был зафиксирован годом ранее.

По данным Федресурса, за 2016-2018 годы банкротами были признаны более 93 тысяч россиян. Потенциальных банкротов гораздо больше.

Количество сообщений о признании граждан банкротами, тысяч

По данным Объединенного кредитного бюро (ОКБ), по состоянию на 1 января 2019 года более 748 тысяч россиян были отнесены к категории потенциальных банкротов (заемщики с кредитами более 500 тысяч рублей и просрочкой платежей более 90 дней).

Число потенциальных банкротов выросло на 6%, но их доля в общей массе заемщиков осталась той же – 1,3%.

Национальное бюро кредитных историй считает, что таких заемщиков еще больше – 983 тысячи человек, говорит директор по маркетингу Национального бюро кредитных историй (НБКИ) Алексей Волков со ссылкой на данные 4,2 тысячи кредиторов.

Больше не боятся?

Рост дел по банкротству в ОКБ связывают с повышением информированности граждан о том, как это работает.

В первое время многие граждане боялись процедуры банкротства, потому что не знали, как сложится судебная практика, говорит арбитражный управляющий Дмитрий Донсков, директор компании “Долгам.нет”.

Но в итоге оказалось, что закон работает, и за три года многие граждане, прошедшие через процедуру банкротства, порекомендовали ее родственникам и друзьям, отмечает он.

“Действительно, количество банкротств растет, несмотря на сложность, длительность и высокую стоимость процедуры”, – говорит директор по маркетингу ОКБ Екатерина Котова. 86% процедур банкротства в 2018 году были инициированы самими гражданами, добавляет она.

“Мы показываем человеку, какие пути у него есть: что будет, если просто перестать платить, что будет, если начать брать новые займы на погашение старых, и что будет при банкротстве. Разложив все по полочкам, человек, оказавшийся в сложной финансовой ситуации, понимает, что банкротство зачастую единственный выход”, – говорит Донсков.

Меньше сберегают, больше тратят

Рост числа личных банкротств сопровождается другой проблемой – закредитованности российского населения.

За 2018 год объем розничных кредитов населению увеличился на 22,8% до 14,9 трлн рублей, сообщал ЦБ. Это было связано в значительной степени с увеличением ипотечных кредитов и необеспеченных потребительских ссуд. Росту кредитования способствовало в том числе снижение процентных ставок.

“Заметное ускорение кредитования физических лиц происходило в условиях постепенного перехода домашних хозяйств от сберегательной модели поведения к увеличению потребления”, – говорилось в докладе регулятора.

К началу 2019 года портфель кредитов физлицам вырос почти до 15 трлн рублей

Регулятор счел, что в сегменте необеспеченного потребительского кредитования наблюдается “избыточная кредитная активность”.

“Избыточные темпы роста делают сектор чувствительным к ухудшению макроэкономического фона и приводят к накоплению системных рисков”, – было сказано в докладе ЦБ в июле 2018 года.

В декабре 2018 года на проблему закредитованности населения России обратил внимание и Всемирный банк. Из его доклада следовало, что объем накопленных долгов населения превысил предыдущий максимум, зафиксированный в 2014 году.

Чтобы сдержать рост кредитования, Банк России повысил коэффициенты риска по необеспеченным кредитам.

В итоге займы закредитованным россиянам стали дороже. Банкам пришлось резервировать больше средств по таким кредитам.

Меры ЦБ помогли стабилизировать рост необеспеченных кредитов во второй половине 2018 года, писал Альфа-банк в отчете 1 марта. Тем не менее, отношение неипотечных кредитов на душу населения к месячной зарплате к концу 2018 года достигло 133%, что выше, чем годом ранее.

В 2018 году объем новых привлеченных кредитов впервые за пять лет превысил стоимость обслуживания существующих займов, но долговая нагрузка пока “остается приемлемой и еще далека от пиковых значений 2014 года”, писали аналитики банка “Нордеа” в феврале.

В последние годы кредиторы достаточно строго контролируют показатели долговой нагрузки, поэтому процент отказов по займам повышается, отмечает Волков из НБКИ.

“В итоге индикаторы долговой нагрузки даже снижаются. Иными словами, в целом ситуация с закредитованностью граждан остается достаточно стабильной”, – говорит эксперт.

Кроме того, рост кредитования позволил сгладить негативный эффект от снижения реальных располагаемых доходов, которые сокращаются с 2014 года, указывали аналитики “Нордеа”.

К примеру, потраченные населением кредитные деньги помогли росту потребительской активности, говорится в отчете финорганизации.

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.